Las inversiones alternativas son cada vez más populares, pero ¿qué son exactamente y cuáles son los diferentes tipos de inversiones alternativas?
Las inversiones alternativas incluyen una amplia gama de inversiones no tradicionales que superan las acciones, los bonos y los instrumentos de efectivo presentes en las carteras de inversión tradicionales. Los activos alternativos pueden abarcar desde bienes tangibles como obras de arte y bienes raíces hasta opciones intangibles como:
- fondos de cobertura
- Fondos de pensiones
- Criptomonedas
- capital de riesgo
En definitiva, superan los límites de las clases de activos tradicionales. Continúe leyendo para descubrir más sobre el mundo de las inversiones alternativas, incluyendo sus características clave y sus beneficios.
Las características clave de las inversiones alternativas
Las inversiones alternativas tienen ciertas características que las diferencian de los activos tradicionales. Presentan sus propias ventajas, desafíos y, por supuesto, estrategias de inversión. En primer lugar, las inversiones alternativas suelen tener una baja correlación con los mercados financieros tradicionales.
Esto significa que su valor podría no fluctuar en correlación con las acciones o los bonos, lo que, a su vez, puede ayudar a reducir el riesgo general. Las inversiones alternativas también tienen el potencial de generar mayores rendimientos en comparación con las inversiones tradicionales, como las acciones y los bonos.
Dicho esto, este potencial de mayores rendimientos conlleva una mayor volatilidad y un mayor riesgo. Otra característica clave de los activos alternativos es su iliquidez. Generalmente, estas inversiones no se pueden convertir en ganancias rápidamente. El arte, por ejemplo, suele considerarse una inversión a medio y largo plazo.
Asimismo, la preparación y venta de bienes raíces puede llevar mucho tiempo, por lo que se requiere una perspectiva a largo plazo para invertir en bienes raíces. En definitiva, a menudo se requieren conocimientos y experiencia especializados para invertir en activos alternativos.
Ya sea que sea nuevo en la escena de la inversión o simplemente esté expandiendo su cartera, siempre es mejor trabajar con un profesional (por ejemplo, un asesor financiero).
Necesitará un conocimiento profundo de la clase de activo para evaluar y determinar el valor de una obra de arte o el potencial de una criptomoneda. Siempre realice una investigación exhaustiva y la debida diligencia con antelación. En resumen, algunas de las características clave de las inversiones alternativas incluyen:
- Baja correlación con acciones y bonos
- Potencial de mayores rendimientos (y mayor riesgo)
- Iliquidez (a menudo necesitará una perspectiva a largo plazo)
Explorando los mejores tipos de inversiones alternativas
El mundo de las inversiones alternativas es muy diverso: existen numerosas oportunidades de inversión alternativas. Estas son algunas de las más populares, desde bienes raíces hasta inversión en arte:
Bienes raíces
El sector inmobiliario es una de las formas más populares de inversión alternativa. Los inmuebles residenciales, comerciales e industriales pueden ser una excelente inversión, ya que generan ingresos por alquiler y una posible revalorización a largo plazo. Sin embargo, se prevé que la rentabilidad anual promedio de la inversión en el sector inmobiliario se sitúe entre el 4,1 y el 7,3 % hasta 2025, siendo la rentabilidad promedio más alta del 7,3 %. Como todas las formas de inversión, el sector inmobiliario requiere una selección e investigación minuciosas. Al invertir en bienes raíces, es necesario considerar factores como:
- Costos de la hipoteca
- Gestión
- Análisis de mercado
Materias primas y metales preciosos
Invertir en materias primas y metales preciosos como oro, plata, petróleo y otros productos agrícolas puede ser una excelente protección contra la inflación y las fluctuaciones monetarias. Los metales preciosos son conocidos por mantener su valor y suelen considerarse reservas de valor en tiempos de incertidumbre económica.
Los metales preciosos también pueden ser una excelente manera de diversificar su cartera. El mercado mundial de metales preciosos se valoró en 306.440 millones de dólares en 2023. Se estima que crecerá hasta los 501.090 millones de dólares para 2032, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 5,6 % . El oro suele ser la forma de inversión más común en este sector, pero la plata y el platino también son muy populares.
Como muchas formas de inversión alternativa, este tipo de inversión puede ser volátil debido a factores como la oferta y la demanda. Las materias primas también pueden incluir productos agrícolas.
Se trata de invertir en productos con aplicaciones prácticas, que suelen tener una alta demanda. Las materias primas y los metales preciosos pueden ser una gran reserva de valor, lo que los convierte en una excelente opción de inversión.
Criptomonedas
La inversión en criptomonedas ha experimentado un gran auge en los últimos años. Monedas digitales como Bitcoin, Ethereum y Tether son opciones de inversión alternativas populares. Invertir en criptomonedas ofrece el potencial de obtener importantes rendimientos; sin embargo, puede ser una inversión volátil y existen incertidumbres regulatorias que deben considerarse.
Asegúrese de considerar los eventos que podrían afectar el valor de las criptomonedas, por ejemplo, el halving de Bitcoin. Bitcoin tiene una oferta limitada, y alrededor del 93 % se había minado para finales de 2023. Por eso, la red Bitcoin controla la oferta reduciendo las recompensas por minería cada 4 años. Los halvings anteriores (en 2012, 2016 y 2020) aumentaron el valor de Bitcoin.
Coleccionables
Los objetos de colección pueden ser una excelente alternativa de inversión. Este tipo de inversión puede incluir artículos como:
- cómics
- Juguetes
- Sellos
- Tarjetas coleccionables
- vinos finos
- Whisky
- Joyería
- Monedas
Existen varios factores que pueden influir en la apreciación de un objeto coleccionable, como la calidad, la rareza, las condiciones de almacenamiento, la cantidad y muchos más. Por ejemplo, un sello producido en masa tiene menos probabilidades de aumentar su valor con el tiempo que uno de edición limitada.
Es importante mantener sus artículos coleccionables en perfecto estado: esto ayudará a que mantengan su valor o aumenten su valor con el tiempo.
Préstamos entre pares
Los préstamos entre particulares, también conocidos como P2P, son una estrategia de inversión popular. Consiste en prestar dinero a empresas o particulares a cambio de intereses regulares y, por supuesto, la devolución del importe total.
Es similar a invertir en bonos; sin embargo, suele realizarse en mercados privados y puede implicar la negociación con clientes más riesgosos. Esta inversión alternativa tiene el potencial de generar mayores rendimientos, pero también puede ser arriesgada.
Arte
Una de las mejores inversiones alternativas es el arte. El arte es tangible, algo que se puede disfrutar y, por lo general, no se ve afectado por los mercados financieros. Muchas personas con un alto patrimonio invierten en arte por una razón: porque es una excelente inversión alternativa. Algunos inversores en arte con un patrimonio muy elevado incluyen:
- Jeff Bezos
- Bill Gates
- Oprah Winfrey
- Elton John
El mercado del arte tiende a resistir la incertidumbre económica; por ejemplo, la Gran Recesión de 2007-2009. La demanda de arte se mantuvo constante y resistió la crisis económica de la época. En Grove Gallery, puedes invertir en arte con tan solo 3000 libras y esperar una rentabilidad media del 8 % al 12 % anual.
Entendemos que el mercado del arte puede ser complejo, por eso contamos con un equipo experto de asesores artísticos. Podemos guiarle en el proceso y ayudarle a determinar la mejor inversión en arte para su colección. Inicie hoy mismo su aventura de inversión en arte con Grove Gallery.
Los beneficios de las inversiones alternativas
Ahora que comprende las características de las inversiones alternativas y los diferentes tipos de inversiones alternativas, exploremos algunos de los beneficios clave de este tipo de inversión.
En primer lugar, las inversiones alternativas pueden ser una excelente manera de diversificar su cartera. Esto, a su vez, puede reducir la exposición general al riesgo de los activos tradicionales. En muchos casos, las inversiones alternativas pueden generar mayores rentabilidades.
Las inversiones alternativas también pueden ser una aventura más emocionante: invertir en opciones alternativas puede brindar oportunidades menos convencionales y únicas. Esto significa que puede aprovechar las industrias y tendencias emergentes.
Algunas inversiones alternativas son tangibles: son algo que se puede disfrutar sin que disminuya su valor. Por ejemplo, el arte: se puede ver y admirar sin preocuparse de que disminuya su valor.
Sin embargo, lo mismo no se aplica a otras inversiones alternativas, como las criptomonedas o las inversiones en fondos mutuos.
En última instancia, las inversiones alternativas han cambiado el panorama de la inversión, ofreciendo una amplia gama de oportunidades para explorar que exceden los límites asociados con los activos tradicionales.
Ya sea que le apasione el arte, tenga buen ojo para los bienes raíces o disfrute acumulando objetos de colección, la inversión alternativa puede ser una aventura lucrativa y emocionante. En resumen, aquí tiene algunos de los principales beneficios de las inversiones alternativas:
- Diversificación de cartera
- Potencial de mayores rendimientos
- Algo que puedas disfrutar
- Generalmente no está correlacionado con el mercado de valores.
- Posibles beneficios fiscales
