Cuando se trata de inversiones, la mayoría de la gente suele pensar en opciones tradicionales como acciones, bonos y bienes raíces. Si bien estos son componentes importantes de una cartera de inversión completa, no son las únicas opciones disponibles.
Quizás esté pasando por alto ciertas oportunidades que pueden diversificar su cartera y potencialmente generar atractivas rentabilidades. En este blog, exploraremos algunas de las mejores oportunidades de inversión que podría estar pasando por alto este año, incluyendo:
- Capital privado
- Capital de riesgo
- Activos reales
- Criptomoneda
- Préstamos P2P
- Inversión de impacto
- Inversión en arte
1 - Capital privado
El Reino Unido cuenta con el mayor mercado de inversiones y fondos de capital privado de Europa , y es el segundo a nivel mundial, después de Estados Unidos. El capital privado implica invertir en empresas privadas. Generalmente, se refiere a empresas que ofrecen productos y servicios que no cotizan en bolsa.
Estas inversiones se realizan a través de fondos de capital privado gestionados por firmas de inversión profesionales. El capital privado ofrece la oportunidad de invertir en startups prometedoras, empresas en fase de crecimiento y negocios consolidados con potencial de crecimiento.
Beneficios
El capital privado puede ofrecer una mayor rentabilidad en comparación con los mercados públicos, ya que ofrece la oportunidad de participar en la fase de crecimiento de una empresa. Además, ofrece un enfoque más práctico, lo que a la larga puede generar una mayor rentabilidad.
Además, las inversiones de capital privado pueden ofrecer ventajas de diversificación, ya que se ven menos afectadas por las fluctuaciones del mercado a corto plazo. Mediante la inversión en capital privado, se obtiene exposición a empresas privadas de una amplia gama de sectores, lo que permite diversificarse más allá de los mercados públicos.
Riesgos
El capital privado es ilíquido, lo que significa que su inversión puede quedar bloqueada entre 5 y 10 años, o incluso más. Esto significa que, si necesita acceder rápidamente a sus fondos, el capital privado no es la mejor opción.
Este tipo de inversión no es adecuado si tiene una perspectiva de inversión a corto plazo. Invertir en empresas privadas conlleva mayores riesgos, como el riesgo comercial y de mercado, y puede resultar difícil obtener valoraciones precisas de sus inversiones.
2 - Capital de riesgo
El capital de riesgo (VC) es una opción de inversión atractiva y gratificante: es una forma de financiación que proporciona capital a nuevas empresas en las primeras etapas de crecimiento a cambio de una participación accionaria.
El objetivo principal de la inversión de capital riesgo es obtener beneficios si la empresa tiene éxito. Invertir en startups jóvenes e innovadoras puede ser una excelente opción, especialmente en sectores como el tecnológico, ya que este sector está experimentando un gran crecimiento. Por ejemplo, se espera que el sector de tecnologías inmersivas en el Reino Unido tenga una tasa de crecimiento del 13,9% este año.
Beneficios
Las inversiones de capital de riesgo pueden generar rendimientos impresionantes si las startups exitosas experimentan un rápido crecimiento. Como inversor, tienes la oportunidad de participar en la innovación y la disrupción que se producen en diversas industrias. Puede ser increíblemente gratificante saber que estás ayudando a las empresas a prosperar.
Riesgos
Es importante tener en cuenta que la inversión en empresas emergentes puede conllevar un alto nivel de riesgo. En el Reino Unido, alrededor del 5,85 % de las empresas fracasan en su primer año. Por ello, el capital riesgo suele considerarse una estrategia de inversión de alto riesgo y alta rentabilidad.
3 - Activos reales
Los activos reales se refieren a activos tangibles con valor inherente, como:- Bienes raíces
- Tierras de cultivo
- Tierra de madera
- Metales preciosos
Estos activos ofrecen una alternativa a los activos financieros tradicionales y pueden proporcionar una cobertura contra la inflación.
Beneficios
Los activos reales tienen el potencial de revalorizarse con el tiempo y pueden generar ingresos mediante rentas, regalías o ventas de materias primas. Pueden ser una forma de diversificar su cartera, ya que su rentabilidad se ve influenciada por factores externos a los mercados financieros.
Riesgos
Los activos reales pueden ser ilíquidos y requerir una gran inversión inicial de capital. Asimismo, su valor puede verse influenciado por factores como:- Cambios en las tasas de interés
- Dinámica de la oferta y la demanda
- Cambios regulatorios
4 - Criptomoneda
La industria de las criptomonedas está experimentando un crecimiento significativo, con una impresionante tasa de crecimiento del 22,5 % anual. Las criptomonedas son monedas digitales o virtuales que utilizan criptografía para su seguridad y operan con independencia de los bancos centrales. Bitcoin y Ethereum se encuentran entre las criptomonedas más conocidas, pero existen miles más en el mercado.
Beneficios
Las criptomonedas tienen el potencial de generar rendimientos sustanciales y ofrecen una reserva de valor alternativa a las monedas fiduciarias tradicionales. También pueden actuar como cobertura contra la inflación y la incertidumbre política.
Riesgos
Las criptomonedas son productos de inversión altamente volátiles y especulativos, cuyos precios están sujetos a fluctuaciones rápidas e impredecibles. Considere siempre los riesgos regulatorios y de seguridad del mercado de criptomonedas. Recomendamos buscar asesoramiento financiero antes de invertir en criptomonedas y realizar una investigación exhaustiva.
5 - Préstamos entre pares
A continuación, tenemos los préstamos entre particulares (P2P). Las plataformas de préstamos entre particulares (P2P) permiten préstamos directos entre particulares. Básicamente, evitan a las instituciones financieras tradicionales: simplemente prestas dinero a los prestatarios y obtienes intereses regulares sobre tu inversión.
Beneficios
Los préstamos P2P pueden ofrecer rentabilidades atractivas en comparación con las inversiones tradicionales de renta fija. Ofrecen la oportunidad de diversificar su cartera más allá de los bonos y acciones tradicionales.
Riesgos
Invertir conlleva riesgos, incluyendo, por supuesto, los préstamos P2P. Por ejemplo, los préstamos P2P conllevan riesgo crediticio, ya que los prestatarios pueden incumplir sus préstamos. Las plataformas de préstamos P2P pueden no estar tan reguladas como las instituciones financieras tradicionales, lo que podría exponerlo a fraudes o riesgos de plataforma.
6 - Inversión de impacto
El mercado de la inversión de impacto ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años, pasando de 830 millones de libras en 2011 a la asombrosa cifra de 9400 millones de libras en 2022. Este tipo de inversión se centra en generar un impacto social y ambiental positivo, además de rentabilidad financiera. Implica la búsqueda activa de proyectos, empresas o fondos que se alineen con sus valores y contribuyan a los objetivos de desarrollo sostenible.
Beneficios
La inversión de impacto te brinda la oportunidad de apoyar causas que te apasionan y marcar una diferencia positiva en el mundo. También puede generar rentabilidad financiera; sin embargo, esta puede variar según la inversión.
Riesgos
La inversión de impacto puede implicar costos de diligencia debida más elevados y puede ser difícil determinar con precisión el impacto de algunas inversiones.
7 - Inversión en arte
Por último, pero no menos importante, tenemos la inversión en arte, una de las mejores y más placenteras inversiones alternativas. y una gran inversión para obtener ganancias. Invertir en arte es una forma única de diversificar su cartera y adquirir activos tangibles con potencial de revalorización. La inversión en arte puede abarcar diversas formas, desde arte contemporáneo hasta obras maestras clásicas. A artículos coleccionables y esculturas.
Puedes invertir en arte con Grove Gallery y obtener una rentabilidad impresionante. Con una amplia gama de artistas, desde emergentes hasta figuras destacadas, seguro que encuentras la opción perfecta.
Beneficios
El arte ha demostrado históricamente su potencial de revalorización y puede brindar placer emocional y estético a los inversores. Desde 1985, el mercado del arte contemporáneo ha generado una rentabilidad anual media del 7,5 %. Además, el mercado del arte opera con independencia de los mercados financieros tradicionales, lo que ofrece ventajas de diversificación.
Riesgos
La inversión en arte es subjetiva y los precios pueden verse influenciados por las tendencias y fluctuaciones de la demanda. En el mercado del arte también existen inquietudes sobre la autenticidad y la procedencia, lo que requiere una diligencia debida exhaustiva. Desenvolverse en el mercado del arte puede ser difícil, por eso puede recurrir a nuestros asesores de arte en Grove Gallery. Ellos pueden ayudarle a comprender los matices del mundo del arte y a sacar el máximo provecho de su inversión.
Nota final
Recuerde que la mejor inversión para usted depende de sus circunstancias individuales; por ejemplo, su presupuesto, horizonte temporal y tolerancia al riesgo. Lo que le funciona a usted puede no funcionarle a otra persona.
Tómate un tiempo para considerar tu horizonte temporal. ¿Buscas ganancias rápidas o te sientes cómodo dejando que tu inversión fluctúe con el tiempo y capeando las tormentas del mercado?
Considere sus objetivos de inversión: ¿está ahorrando dinero para su jubilación, está buscando crear un fondo de ahorros cómodo o está ahorrando para un objetivo específico como comprar una propiedad o financiar su educación?
Si bien estas inversiones pueden ofrecer beneficios únicos, siempre considere la inversión con cuidado. Antes de invertir en estos activos, investigue a fondo, busque asesoramiento profesional en materia de inversión y fiscalidad si lo necesita, y asegúrese de que sus decisiones de inversión se ajusten a sus objetivos a largo plazo.
