¿Buscas una forma relativamente sencilla de aumentar tu patrimonio? La inversión pasiva ofrece un enfoque de inversión sin intervención, lo que puede ser una excelente manera de crear una cartera diversificada sin consumir demasiado tiempo.
Pero ¿es la inversión pasiva una buena idea? Eso es lo que exploraremos en esta entrada del blog. Continúe leyendo para aprender más sobre la inversión pasiva, sus ventajas y desventajas, así como algunas de las mejores opciones.
¿Qué es la inversión pasiva?
La inversión pasiva es una estrategia de inversión que tiene como objetivo replicar el rendimiento de un índice de mercado específico, como el FTSE 100 o el S&P 500, en lugar de intentar superar al mercado.
Como inversor pasivo, normalmente invertirá a largo plazo . Normalmente limitará la cantidad de veces que compra y vende, y en su lugar, adoptará la mentalidad de "comprar y mantener". Esto significa que resistirá la tentación de reaccionar a las fluctuaciones del mercado y, en cambio, mantendrá su inversión durante un período más largo.
La inversión pasiva suele implicar invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF) o fondos indexados, diseñados para replicar el rendimiento de un índice subyacente. A diferencia de la inversión activa, donde los gestores de cartera compran y venden valores activamente para intentar superar al mercado, la inversión pasiva implica un enfoque más pasivo.
Esto significa que en lugar de intentar predecir el mercado o elegir acciones individuales, intentará seguir el desempeño del mercado más amplio a largo plazo.
Inversión pasiva vs. inversión activa
La diferencia clave entre la inversión pasiva y la activa radica en los distintos enfoques para gestionar las inversiones. Los inversores activos, como los gestores de cartera o de fondos, utilizan su experiencia y análisis para elegir las inversiones que consideran que superarán al mercado.
Compran y venden valores para aprovechar las fluctuaciones del mercado a corto plazo. Los inversores pasivos, por otro lado, optan por un estilo de gestión de cartera más pasivo. En lugar de realizar operaciones frecuentes o intentar seleccionar las ganadoras, simplemente buscan igualar la rentabilidad del mercado general.
Los beneficios de la inversión pasiva
Si usted es un inversor individual, la inversión pasiva ofrece una serie de beneficios, tales como:
Costos más bajos : Los fondos pasivos suelen tener ratios de gastos más bajos que los fondos de gestión activa. Esto se debe a que requieren menos gestión e investigación activa, lo que a su vez puede generar ahorros significativos a largo plazo.
Diversificación: Al invertir en fondos pasivos, como fondos indexados o ETF, puede acceder a una gama de valores. Esto puede ayudarle a diversificar el riesgo y reducir el impacto de la volatilidad en su cartera de inversiones .
Rendimiento consistente: la inversión activa suele buscar superar al mercado, pero los fondos de gestión activa no siempre superan sus respectivos índices de referencia a largo plazo. La inversión pasiva, en cambio, ofrece la garantía de obtener rentabilidades del mercado sin necesidad de reconsiderar sus decisiones de inversión.
Simplicidad: Por último, la inversión pasiva es fácil de entender y practicar. Requiere poco tiempo y esfuerzo; una vez que hayas configurado tu cartera, puedes dejarla como está. ¡Esto te dará tiempo para concentrarte en otros aspectos de tu vida!
Las desventajas de la inversión pasiva
A pesar de tener muchas ventajas atractivas, la inversión pasiva no está exenta de inconvenientes, como por ejemplo:
Potencial limitado: como inversor pasivo, sabe que no superará al mercado. Esto puede reducir el riesgo de un rendimiento inferior, pero también podría significar que pierda ganancias significativas.
Falta de gestión del riesgo: La inversión pasiva no implica estrategias de gestión activa del riesgo. En condiciones de mercado difíciles, la inversión activa puede ser una mejor opción para reducir el riesgo mediante un posicionamiento defensivo o ajustes en la asignación de activos.
Dependencia de la rentabilidad del mercado: La inversión pasiva depende de la rentabilidad del mercado para el crecimiento de la cartera. Esto significa que, durante recesiones económicas o periodos de volatilidad del mercado, la falta de una gestión activa podría provocar pérdidas de valor en la cartera.
Errores de seguimiento del mercado: si bien el objetivo de los fondos indexados, por ejemplo, es replicar el rendimiento de sus índices subyacentes, es posible que no sigan perfectamente el índice debido a factores como errores de seguimiento o gastos del fondo.
Las mejores opciones de inversión pasiva
Ahora que comprende qué es la inversión pasiva, así como sus ventajas y desventajas, exploremos algunas de las mejores opciones. Puede crear una cartera diversificada de inversiones pasivas distribuyendo sus activos en diferentes clases, regiones y sectores.
Esto puede ayudar a diversificar el riesgo y reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado en su cartera general. Por lo tanto, si busca adoptar una estrategia de inversión pasiva, aquí tiene algunas opciones posibles:
Fondos indexados
En primer lugar, tenemos los fondos indexados. El objetivo de estos fondos es replicar el rendimiento de un índice de mercado específico, como el FTSE 100 o el Dow Jones Industrial Average. Ofrecen una amplia exposición al mercado y están disponibles para diversas clases de activos, como acciones, bonos y materias primas.
Fondos cotizados en bolsa (ETF)
Al igual que los fondos indexados, los ETF replican el rendimiento de un índice subyacente, pero cotizan en bolsa como valores individuales. Ofrecen flexibilidad y liquidez, y suelen tener ratios de gastos más bajos que los fondos mutuos.
Inversión en arte
Invertir en arte puede ser una excelente opción si busca un estilo de inversión más pasivo. La inversión pasiva en arte implica comprar obras de arte para conservarlas a largo plazo, similar a invertir en acciones o bienes raíces. Puede adquirir arte como parte de una cartera diversificada, considerándolo como una reserva de valor o una cobertura contra la inflación .
Como inversor pasivo en arte, normalmente se basará en la apreciación del valor de las obras a lo largo del tiempo, en lugar de negociarlas activamente. Es posible que no siga activamente las tendencias del mercado ni realice compras y ventas frecuentes.
Sin embargo, si está buscando una vía de inversión más activa, debería considerar ver piezas de arte valiosas, monitorear las tendencias en el mercado del arte, asistir a subastas y comprar y vender piezas de arte con el objetivo de generar ganancias.
La inversión activa en arte implica investigación, análisis y toma de decisiones prácticas. Puede ser útil buscar la experiencia de un experto en arte que comprenda el mercado del arte. Un asesor de arte puede guiarle en su proceso de inversión, tanto si es un inversor activo como pasivo.
Si bien algunos inversores en arte participan activamente en la inversión en arte como una forma de especulación o como parte de su estrategia de inversión general, otros pueden adoptar un enfoque más pasivo y tratar el arte como un activo a largo plazo.
En última instancia, el nivel de actividad y participación en la inversión en arte depende de sus objetivos, experiencia y voluntad de gestionar activamente su cartera.
Entonces, ¿es la inversión pasiva una buena idea?
En conclusión, la inversión pasiva puede ser una excelente estrategia si eres un inversor individual y deseas generar un patrimonio estable a largo plazo. Al centrarte en inversiones diversificadas y de bajo coste que replican el rendimiento del mercado en general, puedes aprovechar el potencial de la rentabilidad del mercado y minimizar los costes (¡y el tiempo y el esfuerzo!).
Sin embargo, antes de comenzar cualquier estrategia de inversión, asegúrese de considerar los beneficios y las desventajas, y elegir un enfoque que coincida con sus objetivos y tolerancia al riesgo.
Ya sea que sea un principiante o un inversor experimentado, la inversión pasiva puede ser una excelente manera de participar en el potencial de crecimiento del mercado de valores manteniendo los costos al mínimo.
