Comprar y mantener es una de las estrategias de inversión más antiguas, elogiada por figuras destacadas del panorama inversor, como Jack Bogle y Warren Buffet. Es una excelente estrategia si busca una rentabilidad sólida a largo plazo.
Pero ¿qué es exactamente la inversión de compra y retención? ¿Cómo funciona? Eso es lo que exploraremos en esta entrada del blog. Hoy abordaremos:
- En qué consiste la inversión de compra y retención
- Cómo funciona la inversión de compra y retención
- Los pros y contras de invertir en comprar y mantener
- Consejos de inversión para comprar y mantener
¿Cómo funciona la inversión de compra y retención?
Comprar y mantener es una estrategia que implica adquirir activos de alta calidad con la intención de conservarlos durante un largo periodo, independientemente de las fluctuaciones a corto plazo. Se pueden conservar inversiones durante años o incluso décadas.
El principio clave de este enfoque es la paciencia. Así, en lugar de intentar predecir el mercado o comprar y vender con frecuencia (operaciones a corto plazo), se centrará únicamente en el potencial de crecimiento a largo plazo. Con un enfoque a largo plazo y paciencia, podrá capear la volatilidad a corto plazo y beneficiarse del poder de la capitalización compuesta. Sin embargo, como inversor que compra y mantiene, necesitará disciplina.
Puede resultar tentador sumergirse y modificar su cartera cuando nota fluctuaciones, pero es importante mantener una perspectiva a largo plazo y creer en el valor subyacente de sus activos.
Ya sea que invierta en acciones, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), bienes raíces u otras clases de activos, mantenga su compromiso durante los altibajos del mercado.
¿Es comprar y mantener una buena estrategia de inversión?
Con el tiempo, las acciones suelen generar mayores rendimientos que los activos (como los bonos) . Sin embargo, existe un debate continuo sobre si es mejor comprar y mantener, o bien optar por una estrategia de inversión activa.
Ambas opciones tienen el potencial de generar rentabilidad, pero la estrategia de comprar y mantener también ofrece ventajas fiscales, ya que permite retrasar el pago de impuestos sobre las ganancias de capital en inversiones a largo plazo. Analicemos algunas de las ventajas y desventajas de comprar y mantener para determinar la mejor estrategia de inversión para usted:
Ventajas de comprar y mantener
Enfoque sencillo : invertir en acciones y mantenerlas es fácil de implementar y no necesita supervisar ni gestionar su cartera constantemente. Es una excelente estrategia si lleva una vida ajetreada.
Rendimientos significativos a largo plazo : cuando mantiene su inversión durante un período prolongado, tiene el potencial de generar rendimientos significativos.
Costos de transacción más bajos : comprar y mantener no implica transacciones frecuentes, lo que significa que en última instancia puede reducir los costos de transacción, como las tarifas de corretaje y los impuestos.
Diversificación : como parte de una estrategia de comprar y mantener, puede crear una cartera diversificada en varias clases de activos y reducir el riesgo asociado con cada inversión individual.
Desventajas de comprar y mantener
Potencial de pérdidas : Si bien mantener sus inversiones puede generar grandes ganancias a largo plazo, también podría experimentar pérdidas durante las caídas del mercado. Esto significa que debe afrontar caídas temporales. Necesitará una mentalidad fuerte y una perspectiva a largo plazo.
Falta de flexibilidad : a diferencia de las estrategias comerciales activas, el enfoque de comprar y mantener podría limitar su capacidad de capitalizar oportunidades de mercado a corto plazo o ajustar su cartera rápidamente en respuesta a los cambios del mercado.
Un ejemplo de inversión de compra y retención
Imaginemos que desea invertir £10.000 en una cartera diversificada de acciones y mantener esas inversiones durante 20 años.
Durante ese período, el mercado de valores experimenta sus altibajos habituales, pero usted mantiene su inversión y resiste la tentación de vender durante las caídas de corto plazo.
Confía en el potencial de crecimiento a largo plazo de su cartera de inversiones. A pesar de las fluctuaciones a corto plazo, el mercado general muestra una tendencia alcista durante las últimas dos décadas.
Como resultado, su inversión inicial de £10,000 crece significativamente. Además, podría recibir dividendos y distribuciones de ganancias de capital a lo largo del proceso, lo que se sumará a su rentabilidad total.
Así que, al cabo de 20 años, su inversión habrá crecido significativamente. ¡Dispone de un importante fondo de reserva para la jubilación o sus demás objetivos financieros!
Consejos para inversores que compran y mantienen
Si está considerando invertir con inversión de compra y retención, aquí le ofrecemos algunos consejos que le ayudarán a maximizar sus ganancias y minimizar el riesgo:- Concéntrese en inversiones de alta calidad: elija activos que tengan un potencial de crecimiento sólido
- Mantenga el rumbo: evite reaccionar a las fluctuaciones a corto plazo y no venda en pánico; en cambio, apéguese a su plan de inversión a largo plazo.
- Distribuya su riesgo entre distintas clases de activos, industrias y regiones para reducir el riesgo
- Reequilibre su cartera periódicamente para garantizar que se mantenga alineada con sus objetivos.
- Manténgase informado sobre las tendencias del mercado y los cambios regulatorios que podrían afectar sus inversiones.
- Busca el apoyo de un profesional, como un asesor financiero, especialmente si eres principiante.
¿A qué clases de activos puedes aplicar la estrategia de comprar y mantener?
Comprar y mantener se asocia tradicionalmente con el mercado bursátil. Dicho esto, esta estrategia se puede aplicar a diversas clases de activos, como bienes raíces, bonos y materias primas.
La inversión en arte puede adoptar un enfoque de compra y retención. Al adquirir obras de arte como inversión, ya sean obras de prestigio o de artistas emergentes, se puede planificar conservarlas durante un largo periodo mientras su valor aumenta de forma constante.
Al igual que otras inversiones tradicionales, el valor del arte puede revalorizarse con el tiempo, especialmente si el artista gana popularidad o si la obra adquiere importancia cultural. Al conservar una obra de arte y evitar venderla de inmediato, puede beneficiarse de su revalorización a lo largo de los años.
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Comprar y mantener: conclusiones clave
- Comprar y mantener es una estrategia probada que implica paciencia y disciplina.
- Puede ser una forma eficaz de hacer crecer su patrimonio con el tiempo a través del poder de la capitalización y el potencial de crecimiento de activos de alta calidad.
- Puede invertir en arte con Grove Gallery e implementar el enfoque de comprar y mantener para tener éxito en la inversión.
Preguntas frecuentes sobre comprar y mantener:
¿Puedo perder dinero con una estrategia de comprar y mantener? Sí, se puede perder dinero con esta estrategia, como con cualquier estrategia de inversión. Sin embargo, se puede capear la volatilidad del mercado con el tiempo.
¿Cómo puedo reducir los riesgos? La clave está en diversificar su cartera y centrarse en el largo plazo. Distribuir sus inversiones en diferentes mercados puede reducir el impacto negativo en su cartera general.
¿Cuánto tiempo debo mantener mis inversiones? Esto puede variar según la inversión específica. Con bonos, por ejemplo, recomendamos un mínimo de 2 años. Sin embargo, para acciones, un mínimo de 7 años suele ser la mejor opción.
¿Debería reequilibrar mi cartera? Sí. Reequilibre su cartera periódicamente para garantizar una correcta asignación de activos. Asegúrese de que su cartera se mantenga alineada con su tolerancia al riesgo y sus objetivos.
